Kredite für Selbstständige und Freiberufler
Die meisten Online-Banken vergeben keine Kredite an Selbstständige. Die, die es tun, bekommen Sie in diesem Artikel mit Details vorgestellt.
Weswegen ist das wichtig? Damit Sie keinen Kredit bei einer Bank beantragen, bei der Sie sowieso keine Chance haben. Es wirbt ja keine Bank damit, an wen keine Kredite vergeben werden!
Dank dem Mitwirken von smarten Helfern ist für Sie als Selbstständiger und Freiberufler diese Seite entstanden. Mit nur einem Zweck:
Ihnen die größtmögliche Wahrscheinlichkeit auf Finanzierung zu geben!
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| Kreditsumme | 1.000 bis 50.000 € | 1.000 bis 35.000 € | 5.000 bis 50.000 € |
| Personengruppe | Selbstständige (Gewerbetreibende und Freiberufler, keine juristischen Personen) | nur bestimmte Branchen bei Freiberuflern (Ärzte, Anwälte, Architekten, Apotheker, Bestatter, Informatiker, Übersetzer und Ähnliche) | |
| Beantragung | ► online | ► online | ► online |
| Weitere Voraussetzungen | |||
| Wohn- und Geschäftssitz | Deutschland | ||
| Dauer der Selbstständigkeit | 0 Monate (Existenzgründerkredit möglich) |
12 Monate | 2 Einkommenssteuerbescheide müssen vorgelegt werden |
| Mindesteinkommen | 1.000 € | 1.150 € | |
| Kreditauszahlung und Rückzahlung | |||
| Kreditauszahlung | innerhalb von 2 Banktagen möglich | innerhalb von 4 Banktagen möglich | |
| Kreditverwendung | freie Verwendung, privat und/oder geschäftlich, keine Nachweise erforderlich | ||
| Rückzahlung | Einzug monatlicher Raten von einem deutschen Girokonto | ||
| Sondertilgung | – | jederzeit und kostenfrei | |
| Kredit beantragen: |  www.auxmoney.com |
www.barclaycard.de |
www.ing.de |
| Bitte geben Sie mir über die Kommentarfunktion Feedback, für welchen Kredit Sie sich entschieden haben. Gerne auch warum. So können wir besser in nachfolgenden Artikeln auf die smarte Nutzung (Tipps + Tricks) eingehen. Herzlichen Dank für die Wahl von DeutschesKonto.ORG zur Recherche! |
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Tipps zu den Anbietern
Auxmoney
Mit Auxmoney können Sie sogar bankenunabhängig finanzieren, weil private und gewerbliche Investoren über Auxmoney in Kredite investieren (P2P-Kredite). Falls für Sie das Investieren in Kredite interessant klingt, schauen Sie mal hier ► http://info.auxmoney.com/top-rendite.html.
Besonders entscheidend, um bei Auxmoney die Kreditzusage zu erhalten, ist die Bonitätseinschätzung auf Grundlage der Schufa und Infoscore. Ein Businessplan oder ein „Vorsprechen“ ist nicht erforderlich.
Eine „Historie“ als Selbstständiger benötigen Sie nicht, weswegen sogar Existenzgründungskredite möglich sind.
Kredit für Existenzgründung möglich
Eine deutsche Bankverbindung ist für die Kreditauszahlung sowie den Einzug der monatlichen Raten erforderlich. Falls Sie keine haben sollten: Bei diesem Anbieter können Sie eine innerhalb von 5 Minuten einrichten.
Auxmoney-Kredit für Selbstständige:
Einfache Kreditbeantragung und ► www.auxmoney.com
Barclaycard
Auf das Kreditangebot für Selbstständige bin ich über einen meiner Berliner Freude aufmerksam geworden, dem ich den Kreditvergleich von Smava empfohlen hatte. Voller Freude meldete er sich kurze Zeit später bei mir und berichtete, dass er über den Kreditvergleich bei Barclaycard gelandet sei.
Die Beantragung war einfach und die Auszahlung erfolgte tatsächlich innerhalb von nur zwei Tagen.
Schnelle Kreditauszahlung
Meine anschließende Recherche ergab, dass Barclaycard ziemlich vielen Selbstständigen Kredite gewährt hat und auch spätere Erhöhungen oder Verkleinerungen (Sondertilgungen) sehr gut abwickelte.
Barclaycard-Kredit für Selbstständige:
Bei Barclaycard gibt es bontitätsabhängige Zinsen, weswegen die meisten Kreditnehmer höhere Zinsen als auf dem Bildschirmfoto zahlen. Je besser die Bonität, umso niedriger der Zinssatz – und umgekehrt! ► Individuelles Angebot berechnen.
ING (bis November 2018: ING-DiBa)
Sondertilgungen funktionieren ebenfalls bei der ING hervorragend. Allerdings gewährt die ING nur ausgewählten – beinahe höherwertigen – Freiberuflern Kredite. Der „gewerbliche“ Selbstständige hat keine Chance auf eine Kreditzusage. Das ist eine legitime Entscheidung der Bank!
Kredite für „höherwertige“ Berufsgruppen
ING-Kredit für Freiberufler:
Der Kredit der ING ist vom Zinssatz her besonders günstig, aber leider nur für ausgewählte Berufe erhältlich ► Angebot öffnen
Der ultimative Tipp
Okay, Sie haben mit der Tabelle und den zusätzlichen Details drei wunderbare Anbieter kennengelernt, bei denen ein Kreditantrag als Selbstständiger nicht von vornherein zum Scheitern verurteilt wäre (wie bei der DKB oder anderen Online-Banken mit hervorragenden Konditionen für Privatkunden).
Welcher Anbieter hat das beste Angebot für Sie?
Aber bei welchem der drei Anbieter erhalten Sie den besten Zinssatz oder insgesamt das beste Angebot? Gibt es vielleicht noch ein paar Anbieter, die wir übersehen haben?
Genau aus diesem Grund empfehle ich wie bei meinem Berliner Freund, stets den Kreditantrag über das Berechnungstool von Smava zu machen ► https://www.smava.de/kreditanfrage/.
Das hat für Sie folgende Vorteile:
- 1 × alle Daten eingeben und mehrere (unverbindliche) Kreditangebote erhalten – Sie können auswählen!
- es werden nur Banken angezeigt, die Sie aufgrund Ihrer Angaben finanzieren würden
- im Vergleich sind stets aktuell Banken drin, die Selbstständige finanzieren
- auf Wunsch erhalten Sie telefonische Beratung nach der Dateneingabe
- Hilfe bei der schnellen Kreditauszahlung
Nächstmöglicher Schritt: Dateneingabe für Kreditvergleich
Führte in unserer Community zu den besten Ergebnissen ► https://www.smava.de/kreditanfrage/
Fragen?
Fragen, Erfahrungen und Erfolgsmeldungen bitte wie gewohnt über die Kommentarfunktion am Seitenende einreichen und gerne hilfreich „besprechen“.
Herzlichen Dank an unsere smarte Community!
Interessiert Sie das ebenfalls?
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Nachträglich eingefügt: Tipps per Video vom Autor
Empfehlung
Hallo, ich habe eine Anfrage bei Auxmoney gestellt, hieraus ergab sich ein Zinssatz von 19.91 %, der völlig unangemessen ist. Daher diese Info.
Ich da ich geschäftlich Konsumenten Kredite vermittele kann ich aus Erfahrung sprechen. Auxmoney hat mit Abstand immer die teuersten Zinsen, allerdings besteht die Möglichkeit nach 6 Monaten nachzuverhandeln. Die Möglichkeit hat in der Praxis aber noch kein Kunde bei mir genutzt die meisten waren von den Zinsen schon abgeschreckt, so dass es bisher nur zwei Mal zum Abschluss kam und dieser Kredit recht schnell zurück gezahlt bzw. umgeschuldet wurde.
Ich habe von der SWK also der Bank hinter Auxmoney die Info gerade telefoniert.
Sondertilgung jederzeit möglich – sogar unbegrenzt
Kompletttilgung:
0,5 % bei Komplettilgung innerhalb der ersten 6 Monate
1% ab Kompletttilgung ab dem 6 Monate
also die *SMARTE* Lösung ist alles Sondertilgen bis auf eine Rate bzw. die Schlußrate so umgeht man die Vorfälligkeitsentschädigung komplett.
Wow! Super, herzlichen Dank dafür!